尊敬的投资者:
我公司在对您提供代理销售的公开募集证券投资基金、其它金融产品或服务进行适当性评估时,会从风险等级、投资期限、投资品种三个维度进行考量:
(1)产品或服务的风险等级是否符合您的风险承受能力等级;
(2)产品或服务的投资期限是否符合您的流动性需求;
(3)产品或服务的投资品种是否符合您的投资需求。
只有在上述三个问题的答案均为“是”时,我公司认为您与该产品或服务是适配的;否则,若有任何一个问题的答案为“否”,我公司认为您与所参与的产品或服务是不适配的。
在此提醒投资者,在参与产品或服务时,请您全面评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力,审慎选择与自己风险承受能力、投资期限及投资品种相匹配的产品或服务,理性投资。适配的产品或服务匹配关系如下:
1、风险承受能力等级与产品或服务风险评级的匹配关系
客户风险承受能力等级 |
适配的金融产品或服务风险评级 |
保守型(含最低类别型及一般型) |
低风险产品或服务 |
谨慎型 |
低、中低风险产品或服务 |
稳健型 |
低、中低、中风险产品或服务 |
积极型 |
低、中低、中、中高风险产品或服务 |
激进型 |
低、中低、中、中高、高风险产品或服务 |
2、投资者投资期限与产品或服务期限的匹配关系
客户投资期限 |
适配的金融产品或服务期限 |
0到1年 |
0到1年(含) |
1到5年 |
0到1年(含)、1到5年(含) |
无特别要求 |
0到1年(含)、1到5年(含)、5年以上 |
3、投资者投资品种与产品或服务投资类别的匹配关系
客户投资品种(多选) |
适配的金融产品或服务投资类别 |
债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 |
债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 |
股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 |
股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 |
期货、期权、融资融券等 |
期货、融资融券 |
高风险金融产品或服务 |
复杂金融产品 |
其他产品或服务 |
其他产品或服务 |