金融产品风险评级说明

【来源:】 【发布时间:2024-05-30

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资产管理产品风险等级定性评估表

产品名称:

序号

评估项目

是否

符合

评估结论

1-1

涉及结构化的风险级份额

 

高风险

1-2

投向为融资类项目的,且无结构化安排, 无担保安排或担保方信用等级不足AA+级别的

 

1-3

无结构化安排,且为权益类或期货和衍生品类产品,且封闭期长于或等于3个月的;或为混合类或固定收益类产品的金融工具的投资标的投向信用评级为CCC级及CCC级以下信用债的

 

1-4

自律组织认定的,产品的条款和特征不易被客户理解、具有复杂的结构、不易估值、流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出的金融产品

 

2-1

投向为融资类项目的,且无结构化安排但有主体信用评级AA+以上的担保方(或相应增信措施)

 

中高风险

2-2

如果产品方案无结构化安排,且为权益类或期货和衍生品类产品的,且封闭期短于3个月;或为混合类或固定收益类产品的金融工具的投资标的投向非标准化债权或信用等级为BBB级及BBB级以下信用债的

 

3

如果产品方案无结构化安排,且为混合类产品的;或为固定收益类产品的固定收益类金融工具的投资标的包括AA-级别信用债的

 

中风险

4-1

涉及结构化,且杠杆率大于2倍的优先级份额

 

中低风险

4-2

无结构化安排,且为混合类产品,且无封闭期的;或为固定收益类产品的金融工具的投资标的为标准化债权的,包括地方政府债、政策性银行金融债、信用等级为AA级信用债的

 

5-1

涉及结构化的,且杠杆率小于等于2倍的优先级份额

 

低风险

5-2

如果产品方案无结构化安排,且为固定收益类产品,固定收益类产品的金融工具的投资标的为标准化债券,包括地方政府债、政策性银行金融债、信用等级为AA+级及AA+级以上级别信用债的

 

定性评估后,初步评估本产品的风险等级为:

□低风险★

□中低风险★★

□中风险★★★

□中高风险★★★★

□高风险★★★★★

 

评估小组人员(签名)

 

 

日期:

备注:1.前述权益类或期货和衍生品类产品的金融工具包括股票(不含新股申购)、股指期货等;混合类或固定收益类产品的金融工具包括债券、债券质押式逆回购业务、债券质押式报价回购业务、货币型产品、银行保本型理财产品等。

2.前述条件满足其一即可,且风险等级判断就高不就低。

3.前述信用债评级均为债项评级,而非仅对债券发行主体的评级。