金融产品风险评级说明

【来源：】　【发布时间：2019-04-01】

声明：本公司网站提供的任何信息仅供参考，投资者使用前请予以核实，风险自负。在本文作者所知情的范围内，本机构、本人以及财产上的利害关系人与所评价的证券没有任何利害关系

金融产品风险评级说明

特别提醒：本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代投资者自身的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由投资者自行承担。

 

序号

评估项目

风险等级划分

1-1

涉及结构化的风险级份额

高风险

1-2

投向为融资类项目的，且无结构化安排, 无担保安排或担保方信用等级不足AA+级别的

1-3

无结构化安排，且为权益类或金融衍生品类产品，且封闭期长于或等于3个月的；或为混合类或固定收益类产品的金融工具的投资标的投向信用评级为CCC级及CCC级以下信用债的

1-4

自律组织认定的，产品的条款和特征不易被客户理解、具有复杂的结构、不易估值、流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出的金融产品

2-1

投向为融资类项目的，且无结构化安排但有主体信用评级AA+以上的担保方（或相应增信措施）

中高风险

2-2

如果产品方案无结构化安排，且为权益类或金融衍生品类产品的，且封闭期短于3个月；或为混合类或固定收益类产品的金融工具的投资标的投向非标准化债权或信用等级为BBB级及BBB级以下别信用债的

3

如果产品方案无结构化安排，且为混合类产品的；或为固定收益类产品的固定收益类金融工具的投资标的包括AA-级别信用债的

中风险

4-1

涉及结构化，且杠杆率大于2倍的优先级份额

中低风险

4-2

无结构化安排，且为混合类产品，且无封闭期的；或为固定收益类产品的金融工具的投资标的为标准化债权的，包括地方政府债、政策性银行金融债、信用等级为AA级及AA级以上级别信用债的

5-1

涉及结构化的，且杠杆率小于等于2倍的优先级份额

低风险

5-2

如果产品方案无结构化安排，且为固定收益类产品，固定收益类产品的金融工具的投资标的为标准化债券，包括地方政府债、政策性银行金融债、信用等级为AA+级及AA+级以上级别信用债的

备注：1.前述权益类或金融衍生品类产品的金融工具包括股票（不含新股申购）、股指期货等；混合类或固定收益类产品的金融工具包括债券、债券质押式逆回购业务、债券质押式报价回购业务、货币型产品、银行保本型理财产品等。

2.前述条件满足其一即可，且风险等级判断就高不就低。

3.前述信用债评级均为债项评级，而非仅对债券发行主体的评级。

 

 

 

以下评级规则适用的产品包括：英大证券扬帆1号集合资产管理计划、英大证券-信盈1期集合资产管理计划

序号

评估项目

风险等级划分

1-1

涉及结构化的风险级份额

高风险

1-2

投向为融资类项目的，且无结构化安排

1-3

无结构化安排，且投向主要为证券市场的，其权益类金融工具合计投资比例上限在[60%，100%]的，且封闭期长于或等于3个月的；或固定收益类金融工具的投资标的包括AA-以下级别信用债的

1-4

自律组织认定的，产品的条款和特征不易被客户理解、具有复杂的结构、不易估值、流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出的金融产品

2-1

投向为融资类项目的，且无结构化安排但有主体信用评级AA+以上的担保方（或相应增信措施）

中高风险

2-2

如果产品方案无结构化安排，且投向主要为证券市场的，权益类金融工具合计投资比例上限在[60%，100%]的，且封闭期短于3个月；或固定收益类金融工具的投资标的包括AA-级别信用债的

3-1

涉及结构化的中间级份额

中风险

3-2

如果产品方案无结构化安排，且投向主要为证券市场的，其权益类金融工具合计投资比例上限在[20%，60%]的；或固定收益类金融工具的投资标的包括AA级别信用债的

4-1

涉及结构化，且杠杆率大于2倍的优先级份额

中低风险

4-2

投向为融资类项目的，且无结构化安排，但投向由委托人指定

4-3

无结构化安排，且投向主要为证券市场的，权益类金融工具合计投资比例上限[0，20%]，且无封闭期的；或固定收益类金融工具的投资标的包括地方政府债、政策性银行金融债、AA+及以上级别信用债的

5-1

涉及结构化的，且杠杆率小于等于2倍的优先级份额

低风险

5-2

投向为融资类项目的，且无结构化安排，但投向由委托人指定、且有主体信用评级AA+以上的担保方（或相应增信措施）

备注：1.前述权益类金融工具包括股票（不含新股申购）、股指期货等；固定收益类金融工具包括债券、债券质押式逆回购业务、债券质押式报价回购业务、货币型产品、银行保本型理财产品等。

2.前述条件满足其一即可，且风险等级判断就高不就低。

3.前述信用债评级均为债项评级，而非仅对债券发行主体的评级。

 

 

 

以下评级规则适用于较早发行的产品，包括：英大金网领航1号混合型集合资产管理计划，英大安之衡电力能源灵活优选集合资产管理计划，英大证券安之衡15号集合资产管理计划，英大证券安之衡17号集合资产管理计划，英大证券安之衡18号集合资产管理计划，英大证券安之衡19号集合资产管理计划A级，英大证券安之衡19号集合资产管理计划B级，英大证券·罗普斯金1号集合资产管理计划优先级，英大证券·罗普斯金1号集合资产管理计划进取级，英大证券紫元元二期集合资产管理计划，英大证券小贷资产收益权融资1号集合资产管理计划

风险等级划分

划分标准

匹配投资者风险承受能力

备注

低风险

保本，投资范围全部为低风险固定收益产品或一种及一种以上投机级固定收益产品；投机级固定收益产品不超过产品总规模的50%。

保守型、安稳型、稳健型、积极型、激进型

复杂或高风险金融产品根据产品情况具体评估

中低风险

不保本，投资范围全部为低风险固定收益产品或一种及一种以上投机级固定收益产品；投机级固定收益产品不超过产品总规模的60%。

安稳型、稳健型、积极型、激进型

中风险

不保本，投资范围为一种及一种以上投机级固定收益产品或权益类产品；投机级固定收益产品不超过产品总规模的80%，或股票等权益类产品不超过产品总规模的40%。

稳健型、积极型、激进型

中高风险

不保本，投资范围为一种及一种以上投机级固定收益产品或权益类产品；投机级固定收益产品不超过产品总规模的100%，或股票等权益类产品占产品总规模的40%到60%。

积极型、激进型

高风险

股票等权益类产品占产品总规模的60%到100%。

激进型

 

 

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