【反洗钱宣传】反洗钱，从你我做起

谈到洗钱与反洗钱，似乎都离普通老百姓很远，但其实它与我们每个人都息息相关。

 

洗钱活动可以渗透到生活中的方方面面，需要我们时刻保持警惕，远离洗钱。那么我们该如何提高反洗钱意识、预防反洗钱以保护自己与家人呢？

一、什么是洗钱？

洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

二、什么是反洗钱？

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

三、为什么要反洗钱？

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，国家反洗钱行政主管部门依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查，反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

四、洗钱的渠道有哪些？

1.现金走私；

 

2.向现金流量高的行业投资；

 

3.购置流动性较强的商品；

 

4.匿名存款或购买不记名有价金融证券；

 

5.注册皮包公司，虚拟贸易；

 

6.利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；

 

7.购买保险；

 

8.实施复杂的金融交易；

 

9.在离岸金融中心设立匿名账户；

 

10.利用银行保密法洗钱；

 

11、利用虚拟货币洗钱

五、谁是洗钱活动的受害者？

洗钱破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争，助长和滋生腐败，败坏社会风气，损害国家声誉。同时，洗钱破坏金融机构稳健经营的基础，使金融机构面临较大的法律风险和声誉风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全，并对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。因此，国家、企业和个人都是洗钱活动的受害者。（来源网络）