洗钱

不仅是电影桥段

而且用各种方式渗透进我们的生活

 

洗钱

不仅离我们很近

而且手段日新月异，令人猝不及防

 

洗钱

不仅造成资金流动的无规律性

而且破坏金融机构稳健经营的基础

 

洗钱

不仅助长更严重和更大规模的犯罪

而且危害社会稳定、国家安全

 

洗钱

不仅害人，而且害己！

抵制非法买卖账户

保护金融信息安全

 

银行账户是利用金融手段洗钱的重要工具，近年来，非法买卖银行账户行为猖獗，且以“兼职”为名，将魔爪伸向了涉世未深的大学生。不仅严重扰乱了正常的社会和金融管理秩序，还严重危害了人民群众的财产安全和合法权益，甚至让象牙塔般的校园蒙上了洗钱犯罪“黑产”的阴影，让原本可以拥有美好人生的大学生被“卡”在了前进的道路上。

 

根据相关法律规定，银行卡及其账户只限经发卡行批准的持卡人使用，不得出租、出借、出售。个人以牟利为目的出售银行卡，这些银行卡均会被用于网络诈骗、洗钱等非法活动，持卡人将给自己带来巨大的法律风险，严重时还可能构成洗钱罪等刑事犯罪；被公安机关认定的出租、出借、出售和购买银行账户（含银行卡）的个人和相关组织者，五年内暂停其银行账户非柜面业务，且不得开立新的账户。同时，银行卡内存储了您的个人信息，如果泄露可能遭受财产损失。

 

 

在此，提示大家，正确用卡，远离洗钱犯罪，妥善保管自己的身份证、银行卡、U盾、登录账户和密码，绝不轻易转让给他人。发现买卖银行卡的行为要及时举报，自觉维护良好的用卡秩序，保护自己的合法权益，别被银行卡“卡”住了您的人生。

 

抵制虚拟货币跑分

保护金融消费者权益

 

“跑分”平台是近几年新兴的洗钱方式，是不法分子搭建的洗钱通道，参与其中需要用自己的微信、支付宝等收款码帮助黑产或违法犯罪洗钱，同时获得佣金。如今，“跑分”进入了“币圈”，USDT（泰达币）等虚拟货币代替人民币，成为了“跑分”平台的新宠。“躺着赚钱，日息2%”的广告流传甚广，吸引了很多关注虚拟货币的群体。

 

然而，虚拟货币“跑分”背后，不仅是洗钱犯罪的重灾区，更暗藏着让“跑分客”被洗劫一空的巨大风险。利用虚拟货币交易代他人收款的行为，虽然只是提供账户，协助转移、转换资金，但已经可能构成洗钱犯罪，同时，“跑分”平台往往需要参与者先缴纳保证金，平台直接卷款潜逃的案例比比皆是。参与虚拟货币“跑分”，最后必然“人财两空”。

 

虚拟货币不是我国法定货币，不具有法偿性和强制性等货币属性，不能作为货币在市场上流通。根据相关法律规定，国家禁止代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等相关交易活动，不能开展虚拟货币与人民币及外币的兑换业务，个人银行账户也不得用于虚拟货币账户充值、提现、购买和销售相关交易充值码及划转相关交易资金等活动。利用虚拟货币的交易实施洗钱行为更是重点整治的黑产。

 

 

在此，提示大家，“躺平”等来的免费午餐要么是犯罪的诱惑，要么是骗局的召唤，任何利用虚拟货币进行资金转移、转换的活动都是违法行为。大家要做到不听信，不参与，不被套路，否则这一“币”之力足以让您满盘皆输。