一级分类

说  明

二级分类

分类依据

风险评价基准分

股票基金

股票基金是指在基金合同中规定80%以上的基金资产投资于股票的基金。

复杂的结构化类型

基金名称或者基金管理公司自定义为复杂的结构化基金。

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退市整理期及港股通等股票类型

基金名称或者基金管理公司自定义为退市整理期股票、港股通股票、风险警示股票、基础层挂牌公司股票、个股期权买入开仓业务、股票期权保证金卖出开仓业务、权证。

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指数股票类型

采用完全复制法以标的股票指数为主要跟踪对象，或以跟踪标的指数为主，选择实施增强策略或优化策略进行指数化投资运作的基金。

10

普通股票类型

基金名称或者基金管理公司自定义为股票型基金，且不进行指数化投资运作的基金。

10

混合基金

混合基金是指投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资的比例不符合《证券投资基金运作管理办法》规定的基金。

偏股混合类型

基金名称或基金管理公司自定义为混合基金，且基金合同载明或者合同本义是以股票为主要投资方向的基金。其中，股票等权益类资产投资比例下限为30%。

9

灵活配置混合类型

基金名称或基金管理公司自定义为混合基金，且基金合同载明或者合同本义是以股票和债券大类资产之间较大比例灵活配置的基金。

8

股债平衡混合类型

基金名称或者基金管理公司自定义为混合基金，且合同载明或者合同本义是股票和债券投资比例相对均衡不做灵活配置的基金。

7

偏债混合类型

基金名称或者基金管理公司自定义为混合基金，且合同载明或者合同本义是以债券为主要投资方向的基金。其中，股票等权益类资产投资比例上限为40%。

6

债券基金

债券基金是指80%以上的基金资产投资于债券的基金。

混合债券型二级基金

基金名称或者基金管理公司自定义为债券基金，其主要投资标的是债券，且投资股票、可转换债券、可交换债券及中国证监会允许基金投资的权证等权益类金融工具的比例不高于基金资产的20%，也可参与一级市场新股申购的债券型基金。

5

混合债券型一级基金

基金名称或者基金管理公司自定义为债券基金，以固定收益金融工具为主，仅可参与一级市场新股申购而不能参与二级市场股票等权益类投资的债券型基金。

4

指数型债券基金

主要投资于标的指数成分券，或者以标的债券指数为主要跟踪对象进行指数化投资运作的基金。

3

中长期纯债型基金

基金名称或者基金管理公司自定义为债券基金，仅投资于中长期固定收益类金融工具，且不符合短期纯债型基金分类标准的债券型基金。

2

短期纯债型基金

基金名称或者基金管理公司自定义为债券基金，仅投资于固定收益类金融工具的基金，其组合久期不超过3年；此分类包括短期理财债券型基金。

1

货币基金

仅投资于货币市场工具的基金。

货币市场基金

基金名称或基金管理公司自定义为货币基金，且基金合同载明或者合同本义是以货币市场工具为主要投资方向的基金，货币市场工具包括短期债券、央行票据、回购、同业存款、大额存单、商业票据等。

0

基金中基金

基金中基金是指80%以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。

基金中基金

基金名称或基金管理公司自定义为FOF基金，且80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。根据其底层不同投资品种的投资比例，对应本表第二级类别对风险特征进一步细分。

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其他基金

主要投资于除股票、债券、现金之外资产的基金。

其他基金

投资于传统股票、债券、现金之外的金融和实物资产，如房地产、证券化资产、大宗商品、基础设施等领域的基金；如果产品结构复杂，需参照复杂的结构化类型评分。

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