金融产品代销业务普通投资者适当性匹配规则及匹配关系表

【来源:英大证券】 【发布时间:2024-03-01

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尊敬的投资者:

我公司在对您提供代理销售的公开募集证券投资基金、其它金融产品或服务进行适当性评估时,会从风险等级、投资期限、投资品种三个维度进行考量:

1)产品或服务的风险等级是否符合您的风险承受能力等级;

2)产品或服务的投资期限是否符合您的流动性需求;

3)产品或服务的投资品种是否符合您的投资需求。

只有在上述三个问题的答案均为“是”时,我公司认为您与该产品或服务是适配的;否则,若有任何一个问题的答案为“否”,我公司认为您与所参与的产品或服务是不适配的。

在此提醒投资者,在参与产品或服务时,请您全面评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力,审慎选择与自己风险承受能力、投资期限及投资品种相匹配的产品或服务,理性投资。适配的产品或服务匹配关系如下:

1、风险承受能力等级与产品或服务风险评级的匹配关系

客户风险承受能力等级

适配的金融产品或服务风险评级

保守型(含最低类别型及一般型)

低风险产品或服务

谨慎型

低、中低风险产品或服务

稳健型

低、中低、中风险产品或服务

积极型

低、中低、中、中高风险产品或服务

激进型

低、中低、中、中高、高风险产品或服务

2、投资者投资期限与产品或服务期限的匹配关系

客户投资期限

适配的金融产品或服务期限

01

01年(含)

15

01年(含)、15年(含)

无特别要求

01年(含)、15年(含)、5年以上

3、投资者投资品种与产品或服务投资类别的匹配关系

客户投资品种(多选)

适配的金融产品或服务投资类别

债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种

债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种

股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种

股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种

期货、期权、融资融券等

期货、融资融券

高风险金融产品或服务

复杂金融产品

其他产品或服务

其他产品或服务